АП/БТА

Новият закон срещу изпирането на пари въвежда едно от най-строгите ограничения за плащания в брой в Европа, в очакване на общоевропейския регламент, който ще влезе в сила през 2027 г.

От 2027 година в целия Европейски съюз ще влезе в сила забрана за плащания в брой над 10 000 евро, съгласно новия Европейски регламент за борба с изпирането на пари (AMLR). Някои държави обаче вече въвеждат по-строги национални лимити.

На 9 октомври 2025 г. в официалния държавен вестник на Нидерландия беше публикуван Законът за действие срещу изпирането на пари (Wet plan van aanpak witwassen), с който страната въвежда забрана за плащания в брой на стойност 3000 евро или повече, извършвани от търговци на стоки на територията ѝ.

Първоначалният законопроект съдържаше и други мерки – например засилено наблюдение на финансовите транзакции от банките, но в крайна сметка беше приета единствено забраната за големи плащания в брой. Законодателите в Хага се аргументираха, че останалите мерки ще бъдат покрити от предстоящия европейски регламент, който ще влезе в сила през средата на 2027 г.

Новият регламент ще наложи единен праг от 10 000 евро за всички сделки с пари в брой в рамките на ЕС, независимо дали става дума за покупка на стоки или услуги. В същото време държавите членки ще могат да определят по-нисък лимит, ако преценят, че това е необходимо за защита на финансовата система.

Приемането на лимит от 3000 евро в Нидерландия е именно израз на този по-строг национален подход. Ограничението замества част от досегашните задължения по отношение на мерките срещу прането на пари и засяга всички търговци на стоки – от автокъщи и антиквари до галерии, бижутерии и дилъри на часовници. По този начин законът обхваща широк спектър от икономически дейности, при които плащанията в брой могат да се използват за укриване на доходи или незаконен трансфер на средства.

Важно уточнение е, че забраната не се прилага за предоставяне на услуги – ограничението важи единствено за сделки с материални стоки. Целта на мярката е да се повиши прозрачността и проследимостта на финансовите операции, като се намалят възможностите за пране на пари, укриване на данъци и финансиране на престъпна дейност.

Според експерти, решението на Нидерландия може да послужи като модел за други държави, които обмислят въвеждане на по-ниски лимити от предстоящия европейски праг, за да засилят превенцията срещу финансовите престъпления.

Още по темата

Българин е арестуван при акция срещу трафик на кокаин за 250 млн. евро в Нидерландия

Това е една от най-мащабните операции срещу наркотрафика в страната през последните години, твърдят от полицията

Още

Гърция наложи рекордна глоба от 1,7 млн. евро за жестокост към животни

Властите открили 58 изтощени и заключени котки без храна и медицински грижи; случаят предизвика остри реакции и се разглежда като прецедент в прилагането на новите гръцки закони за защита на животните.

Още

Брюксел обяви кои държави ще получат – и кои ще плащат – новата помощ на ЕС за миграцията

Повечето страни от Европейския съюз ще бъдат помолени да приемат търсещи убежище от региони под миграционен натиск, но някои държави ще бъдат освободени от това задължение.

Още

Последвайте Таралеж в

Редактор

Кирил Илиев

Историк по образование с дългогодишен изследователски опит, свързан с българския национален въпрос и държавите от бившето югославско пространство. Работил е в Института по балканистика, където задълбочава интереса си към историческите и политическите процеси на Балканите. Професионалният му път включва и работа като репортер, редактор, международен редактор и продуцент на телевизионно предаване, където получава ценен опит и знания в анализа, комуникацията и представянето на обществено значимите теми.