Сред пострадалите има хора, изтеглили заеми за между 250 000 и 300 000 лева.
Трима души са задържани при разследване на серия измами с банкови кредити, а двама от тях са оставени за постоянно в ареста. Сред пострадалите има хора, изтеглили заеми за между 250 000 и 300 000 лева.
Разследващите са установили схема, при която жертвите са убеждавани да теглят големи кредити от няколко банки, понякога само в рамките на един ден. Обещанието е, че средствата ще бъдат инвестирани, а задълженията към банките впоследствие ще бъдат погасени от търговско дружество.
На практика обаче парите попадат в ръцете на измамниците, а кредитите остават на името на хората, които са ги изтеглили.
Случаят беше разкрит в разследване на журналиста Марин Николов за bTV. Подробности за действията на МВР даде главен инспектор Златка Падинкова, началник на сектор „Измами“ в ГД „Национална полиция“.
„Това е измама със сигурност, защото реално тези пари не са инвестирани. Фирмата, явяваща се инвестиционен посредник, използва легалната си дейност, за да прикрива престъпната“, обясни Падинкова.
Кредити от няколко банки за един ден
Според разследващите чрез служители на фирмата са набирани хора без собствен капитал, но с постоянен трудов договор и добра кредитоспособност. Те били убеждавани да кандидатстват за заеми в различни банки.
В един от случаите пострадал разказва, че в рамките на ден е получил одобрение за кредити от шест банки.
Схемата се възползва и от времето, необходимо новите задължения да бъдат отразени в кредитните регистри. Така за кратък период един човек може да кандидатства пред няколко финансови институции, преди информацията за вече отпуснатите му заеми да бъде отчетена навсякъде.
„Шофьор“ води жертвите от банка в банка
Разследващите работят и по други сходни случаи. При една от схемите потенциалните жертви са привличани чрез обяви на обществени места с обещание за съдействие при лоша кредитна история, обединяване на задължения или получаване на нов заем.
След първоначалния контакт по телефона на хората се осигурявал „шофьор“, който ги вземал от домовете им и ги водел последователно до различни банки и небанкови финансови институции.
В рамките на ден или два били изтегляни значителни суми.
В схемата можели да бъдат включени дори хора с лошо кредитно досие. От тях се искало да намират други лица с добра кредитоспособност, които да кандидатстват за заемите.
С някои били сключвани граждански договори и им бил поставян определен „таргет“ за привличане на нови хора. Срещу участието си получавали между 1 и 2% от изтеглените суми и уверение, че заемите ще бъдат погасени само след няколко дни.
Обещавали инвестиции в имоти
При друга разновидност на схемата жертвите били убеждавани, че изтеглените средства ще бъдат инвестирани, включително в недвижими имоти.
Като гаранция им било предлагано обезпечение с имот, върху който има учредена ипотека, както и обещание, че кредитите ще бъдат изплатени от дружеството.
След усвояването на заемите хората трябвало да преведат парите по сметка на фирмата, представяща се като инвестиционен посредник. За участието си получавали комисиона, която обикновено достигала около 10% от общата сума.
Отношенията се оформяли с договори за партньорство, а в някои случаи и с договори за заем.
По конкретното разследване са установени най-малко трима пострадали, като общата сума е значителна.
Телефонните измами също продължават
Полицията предупреждава, че наред с кредитните измами продължават и познатите телефонни схеми. Сред най-честите мишени остават възрастните хора, като престъпниците се представят за полицаи, лекари или близки и искат спешно пари.
Друга схема включва обаждания от колцентрове, при които измамници се представят за банкови служители или полицаи. На жертвите се съобщава, че някой се опитва да изтегли кредит на тяхно име.
След това хората са убеждавани да прехвърлят спестяванията си в т.нар. „защитена“ или „сигурна“ сметка. В някои случаи са карани сами да изтеглят максимално възможен кредит и да преведат средствата на измамниците.
Договорът и нотариалната заверка не гарантират сигурност
От полицията предупреждават гражданите да бъдат особено внимателни при предложения за инвестиции, теглене на кредити и финансово посредничество.
„Това, че има документация, договори, нотариални заверки, обезпечения и така нататък, по никакъв начин не трябва да убеждава хората, че това е безопасна сделка. Напротив – винаги тогава, когато има нещо подобно, те трябва със съдействието на юрист или адвокат да проверят доколко обезпечението е реално“, беше подчертано по време на разговора.
При съмнение гражданите се призовават да сигнализират полицията и да потърсят независима правна помощ, преди да подписват документи или да извършват финансови операции.
От МВР напомнят и най-важното – когато заемът е изтеглен на името на даден човек, задължението към банката остава негово, независимо от обещанията на посредници или фирми, че ще го погасят.
